Уралсиб банк проверка цб

Информация клиентам

В начале октября ЦБ и АСВ вышли с проверкой в «Уралсиб», рассказал «Ведомостям» финансист, знающий это от сотрудников ЦБ, цель – проверить, насколько корректно проведена последняя докапитализация банка, добавляет контрагент «Уралсиба». По их словам, по результатам проверки будет принято решение, в каком размере следует учитывать в расчете собственного капитала банка материальную помощь акционера Николая Цветкова.

В пресс-службе банка заявили, что проверка плановая. «Центробанк проводит проверку по исполнению банком рекомендаций, выданных по итогам [предыдущей] проверки, закончившейся в марте 2015 г., а также корректности формирования страховых взносов [«Уралсибом»] в рамках системы страхования вкладов физлиц», – пояснил представитель банка.

Совместилось две проверки, указывают в банке: со стороны АСВ, которое «регулярно, раз в пять лет, проверяет правильность [начисления] страховых взносов», и ЦБ, проверяющего «выполнение требований надзора». «ЦБ интересует ход докапитализации «Уралсиба», – признает сотрудник банка. Проверку в банке не ждали, говорит знакомый Цветкова.

В июле и августе Цветков предоставил банку материальную помощь на 16,8 млрд руб., но деньгами было оплачено лишь 2 млрд, остальное – в форме контрольных долей в компаниях, за которыми числятся земельные участки, следует из МСФО «Уралсиба» за первое полугодие 2015 г. В результате к началу сентября его капитал составил 42 млрд руб. (как по российской, так и по консолидированной отчетности), а нормативы достаточности «выполняются с запасом» – базовый капитал Н1,0 составляет 11% (при минимуме 6%).

Однако не исключено, что ЦБ не засчитает в полном объеме новый капитал, сформированный недвижимым имуществом, говорит финансист, знакомый с руководством «Уралсиба». «ЦБ в сложной ситуации, – отмечает он. – Если регулятор придет к выводу, что новый капитал сформирован некорректно, то в результате дисконтирования банк рискует нарушить нормативы. Срочно понадобится привлекать инвестора».

Убыток банка в первом полугодии 2015 г. превысил 10 млрд руб., капитал за полгода сократился на 9,6 млрд до 25,1 млрд, следует из его МСФО.

По результатам проверки в марте ЦБ оценил размер недоначисленного резервирования в «Уралсибе» примерно в 21 млрд руб., рассказывал «Ведомостям» финансист, знакомый с руководством банка, и подтверждали два топ-менеджера ФК «Уралсиб». Цифра вдвое ниже, следует из ответа пресс-службы банка: «Проведенная в начале года проверка ЦБ выявила недоначисленные резервы на 9,9 млрд руб., все эти резервы доначислены в полном объеме».

В середине октября у Цветкова наступает «дедлайн от ЦБ», утверждают двое его знакомых. По словам одного из них, летом регулятор дал Цветкову время до середины октября, чтобы решить вопрос с инвестором и новым капиталом, поскольку банку предстоит зарезервировать еще более 10 млрд руб. Время приближается, а какого-либо убедительного плана по докапитализации банка Цветков регулятору не предоставил, говорят знакомые бизнесмена.

«АСВ действительно регулярно проверяет реестры вкладчиков, а ЦБ – соблюдение требований надзорного характера, и иногда эти проверки пересекаются, – отмечает банковский аудитор, но в случае с «Уралсибом» высадка совместного десанта проверяющих может быть не случайной, считает он. – Банк находится в непростой ситуации, ему требуется капитал, при этом сам акционер затягивает переговоры с потенциальными инвесторами».

«Регулятор хочет иметь более детальное представление об активах банка на случай, если ему придется участвовать в привлечении инвестора», – утверждает консультант, знающий это от одного из претендентов на санацию.

Летом Цветков вел переговоры о сделке с владельцем Московского кредитного банка Романом Авдеевым. Обсуждалась передача 75% плюс 1 акция ФК «Уралсиб» структурам Авдеева, но условия сделки по мере анализа финансового положения корпорации и ее основного актива – банка «Уралсиб» менялись: Авдеев вскоре захотел получить всю долю Цветкова (93%) в обмен на частичную докапитализацию банка (на 8 млрд руб.). После срыва сделки на банковском рынке активизировались разговоры о санации «Уралсиба». Основным претендентом назывался Альфа-банк. В июне предправления Альфа-банка Андрей Соколов указывал, что в случае санации «Уралсиба» Альфа-банк мог бы поучаствовать в конкурсе.

«Жестких сроков для привлечения инвестора нам не установлено», – заверил вчера источник в банке. В сентябре Цветков в интервью «Коммерсанту» рассказывал о том, что ведет переговоры «с тремя потенциальными участниками» и «надеется, что до конца года мы вопрос решим, и это обсуждалось с регулятором». Представитель ЦБ отказался комментировать «ситуацию с действующими банками», в АСВ не ответили на запрос.

ЦБ завершил проверку банка "Уралсиб"

Центробанк в четверг завершил в банке "Уралсиб" проверку. Регулятор посчитал удовлетворительным выполнение рекомендаций, данных акционеру и топ-менеджменту в апреле этого года. Но до конца года банку необходимо провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора, пишет "Коммерсант".

"Программа выполнения рекомендаций была разделена на этапы, и в течение первого этапа банку нужно было доформировать резервы на проблемные кредиты в размере почти 10 млрд рублей", — рассказал собеседник издания. По его словам, к исполнению этой рекомендации претензий нет и резервы доформированы. В пресс-службе банка "Уралсиб" подтвердили, что проверка завершена и в банке "удовлетворены ее результатами".

Основной владелец банка Николай Цветков докапитализировал его на 17,6 млрд в июле-августе деньгами и имуществом, например, землей, справедливость оценки которой и проверялась, в частности, в ходе проверки. Впрочем, пока банк прошел лишь первый этап выполнения рекомендаций ЦБ.

Далее "Уралсибу" необходимо пересмотреть оценку стоимости страховой группы "Уралсиб" (именно к стоимости страховой компании, оцененной банком более чем в 19 млрд рублей, в отчетности МСФО за 2014 год и были основные вопросы у аудитора KPMG) и непрофильной недвижимости на балансе, которыми банк владеет через ЗПИФ, добавляет другой источник газеты. "Однако изначально было согласовано, что переоценка произойдет на втором этапе реализации плана", — говорит он.

Предполагается, что второй этап продлится до конца года. За этот период планируется увеличить капитал банка еще на 4–5 млрд рублей за счет продажи ряда непрофильных активов, в частности УК и НПФ, а также завершить переговоры с потенциальными инвесторами о вхождении в капитал банка, которые таким образом также поучаствуют своими финансами в исправлении ситуации. "Акционеры продолжают переговоры с рядом потенциальных инвесторов, проявляющих значительный интерес к вхождению в капитал", — сообщили в пресс-службе банка "Уралсиб".

Впрочем, докапитализация решит пусть значительную, но лишь часть проблемы. "Фундаментальная проблема банка — неэффективность текущей бизнес-модели: постоянных процентных и комиссионных доходов не хватает для покрытия административных расходов, — считает аналитик Moody's Елена Редько. По мнению аналитика S&P Сергея Вороненко, несмотря на все еще хорошую бизнес-позицию "Уралсиба", даже в случае успешного привлечения инвестора понадобятся серьезные усилия по повышению операционной эффективности, которая в том числе находится под существенным давлением убытков лизинговой компании и непрофильных бизнесов, находящихся на балансе банка.

В «Уралсиб» пришла проверка ЦБ и АСВ

В начале октября ЦБ и АСВ вышли с проверкой в «Уралсиб», рассказал «Ведомостям» финансист, знающий это от сотрудников ЦБ, цель – проверить, насколько корректно проведена последняя докапитализация банка, добавляет контрагент «Уралсиба». По их словам, по результатам проверки будет принято решение, в каком размере следует учитывать в расчете собственного капитала банка материальную помощь акционера Николая Цветкова.

В пресс-службе банка заявили, что проверка плановая.

Центробанк проводит проверку по исполнению банком рекомендаций, выданных по итогам [предыдущей] проверки, закончившейся в марте 2015 г., а также корректности формирования страховых взносов [«Уралсибом»] в рамках системы страхования вкладов физлиц, – пояснил представитель банка.

Совместилось две проверки, указывают в банке: со стороны АСВ, которое «регулярно, раз в пять лет, проверяет правильность [начисления] страховых взносов», и ЦБ, проверяющего «выполнение требований надзора».

ЦБ интересует ход докапитализации «Уралсиба», – признает сотрудник банка.

Проверку в банке не ждали, говорит знакомый Цветкова.

В июле и августе Цветков предоставил банку материальную помощь на 16,8 млрд руб., но деньгами было оплачено лишь 2 млрд, остальное – в форме контрольных долей в компаниях, за которыми числятся земельные участки, следует из МСФО «Уралсиба» за первое полугодие 2015 г. В результате к началу сентября его капитал составил 42 млрд руб. (как по российской, так и по консолидированной отчетности), а нормативы достаточности «выполняются с запасом» – базовый капитал Н1,0 составляет 11% (при минимуме 6%).

Однако не исключено, что ЦБ не засчитает в полном объеме новый капитал, сформированный недвижимым имуществом, говорит финансист, знакомый с руководством «Уралсиба». «ЦБ в сложной ситуации, – отмечает он. – Если регулятор придет к выводу, что новый капитал сформирован некорректно, то в результате дисконтирования банк рискует нарушить нормативы. Срочно понадобится привлекать инвестора».

ЦБ завершил проверку банка «Уралсиб»

Центробанк в четверг завершил в банке «Уралсиб» начавшуюся в начале октября проверку. Регулятор посчитал удовлетворительным выполнение рекомендаций (в основном они касались доформирования резервов и, как следствие, докапитализации), данных акционеру и топ-менеджменту в апреле этого года. Но до конца года банку необходимо провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора, пишет «Коммерсант».

«Программа выполнения рекомендаций была разделена на этапы, и в течение первого этапа банку нужно было доформировать резервы на проблемные кредиты в размере почти 10 миллиардов рублей», — рассказал собеседник издания. По его словам, к исполнению этой рекомендации претензий нет, резервы доформированы. В пресс-службе банка «Уралсиб» подтвердили, что проверка завершена и в банке «удовлетворены ее результатами».

Основной владелец банка Николай Цветков докапитализировал его на 17,6 млрд в июле — августе деньгами и имуществом, например, землей, справедливость оценки которой и проверялась, в частности, в ходе проверки. Впрочем, пока банк прошел лишь первый этап выполнения рекомендаций ЦБ.

Далее «Уралсибу» необходимо пересмотреть оценку стоимости страховой группы «Уралсиб» (именно к стоимости страховой компании, оцененной банком более чем в 19 млрд рублей, в отчетности МСФО за 2014 год и были основные вопросы у аудитора KPMG) и непрофильной недвижимости на балансе, которыми банк владеет через ЗПИФ, добавляет другой источник газеты. «Однако изначально было согласовано, что переоценка произойдет на втором этапе реализации плана», — говорит он.

Предполагается, что второй этап продлится до конца года. За этот период планируется увеличить капитал банка еще на 4–5 млрд рублей за счет продажи ряда непрофильных активов, в частности УК и НПФ, а также завершить переговоры с потенциальными инвесторами о вхождении в капитал банка, которые таким образом также поучаствуют своими финансами в исправлении ситуации. «Акционеры продолжают переговоры с рядом потенциальных инвесторов, проявляющих значительный интерес к вхождению в капитал», — сообщили в пресс-службе банка «Уралсиб».

Впрочем, докапитализация решит пусть значительную, но лишь часть проблемы. «Фундаментальная проблема банка — неэффективность текущей бизнес-модели: постоянных процентных и комиссионных доходов не хватает для покрытия административных расходов, — считает аналитик Moody's Елена Редько. По мнению аналитика S&P Сергея Вороненко, несмотря на все еще хорошую бизнес-позицию «Уралсиба», даже в случае успешного привлечения инвестора понадобятся серьезные усилия по повышению операционной эффективности, которая в том числе находится под существенным давлением убытков лизинговой компании и непрофильных бизнесов, находящихся на балансе банка.

По состоянию на 22 августа 2017 года Владимир Коган контролирует 81,81% акций Банка Уралсиб, 11,35% акций остается напрямую за Николаем Цветковым, доли в 1,38% и 1,37% принадлежали Ренату Акберову и Ольге Васильевой соответственно. Оставшаяся часть акций (4,09%) распределена между миноритариями.

По данным Банки.ру, на 1 июня 2018 года нетто-активы банка — 534,11 млрд рублей (22-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 49,16 млрд, кредитный портфель — 241,86 млрд, обязательства перед населением — 153,51 млрд.

Добавить комментарий