Пенсионный фонд УралСиб: официальный сайт, контакты, информация, управление и активы, инвестиционная стратегия, статистика, доходности и надежность, особенности НПФ, получение негосударственных выплат

Информация клиентам

НПФ «УРАЛСИБ» был основан в 2000 году. В 2002 году в состав его учредителей вошел крупный коммерческий банк ОАО «БАНК УРАЛСИБ». Совместно фонд и банк разрабатывали и проводили в жизнь программы негосударственной пенсионной поддержки.

С 2004 года НПФ активно включился в государственное пенсионное страхование и начал выплачивать негосударственные пенсии.

В 2014 году фонду присвоен очень высокий уровень надежности «А+» российским агентством «Эксперт РА».

В 2004 году, 16 апреля, НПФ «УРАЛСИБ» получил бессрочную лицензию № 361/2 от ЦБ РФ.

Официальный сайт и контакты НПФ Уралсиб

  • Название НПФ: Урало-Сибирский Пенсионный Фонд (Уралсиб)
  • Адрес: г.Москва, ул. Ефремова, д.8
  • Телефон: 8–800–200–90–58
  • Сайт: www.npf.uralsib.ru
  • Номер лицензии: 361/2
  • Количество обслуживаемых клиентов: 92 тыс.
  • Объем накоплений: 3,88 млрд. руб.
  • Среднегодовая доходность: 9,24%
  • Уровень надежности (НРА): АА (очень высокая надежность)
  • Эксперт РА: А+ (очень высокая надежность)

НПФ Уралсиб создан в 2000 г. одноименной финансовой группой. Первоначально он специализировался на обслуживании сотрудников компаний-учредителей, в настоящее время услуги предоставляются всем желающим. Ими могут воспользоваться частные лица и работодатели. Фонд Уралсиб является одним из самых крупных в стране, в его структуру входят более тысячи центров обслуживания, которые расположены в различных регионах. Пенсии по договорам дополнительного страхования получают более 600 человек, обязательного – около 500 человек.

Информация о фонде

Датой основания негосударственного пенсионного фонда УРАЛСИБ считается 26 декабря 2000 года. Изначально фонд позиционировал себя, как корпоративный и предназначался для пенсионного обеспечения сотрудников одноименного банка и входит в финансовую корпорацию УРАЛСИБ, которая и является единственным учредителем данного НПФ. Деятельность по пенсионным программам для розничного рынка была запущена в 2007-м году и за это время фонду удалось достичь весомых показателей.

Полное название организации: УралСиб ЗАО НПФ

В 2016-м году фонд Уралсиб, был присоединен к фонду Будущее. НПФ Будущее — новое название пенсионного фонда Благосостояние, в состав которого входит в том числе Стальфонд, НПФ Наше будущее (бывш. Русский стандарт). Все клиенты Уралсиба переходят на обслуживание НПФ Будущее.

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) изменило прогноз по рейтингу надежности «НПФ УРАЛСИБ» на «стабильный», подтвердило рейтинг на уровне A+ (очень высокий уровень надежности) и отозвало рейтинг в связи с отказом фонда от поддержания рейтинга. Ранее по рейтингу действовал «развивающийся» прогноз.

«Национальное Рейтинговое Агентство» отозвало рейтинг надежности ЗАО «НПФ УРАЛСИБ» в связи с завершением процесса реарганизации в форме присоединения к АО «НПФ «БУДУЩЕЕ». Рейтинг выхода не присваивается в связи с прекращением деятельности Фонда. Рейтинг был впервые присвоен Фонду 22.12.2010 г. на уровне «А+». Последнее рейтинговое действие датировано 30.08.2016 г., когда рейтинг надежности был повышен до уровня «АА» со стабильным прогнозом.

Управление фондом Уралсиб и его активами

Из некоммерческой организации фонд стал закрытым акционерным обществом в 2014 году. Единственным акционером является ОАО «БАНК УРАЛСИБ».

Пенсионные средства НПФ переданы в доверительное управление специализированным компаниям, таким как:

  • ООО «УК «Райффайзен Капитал»;
  • ОАО ТКБ БНП «Париба Инвест Партнерс»;
  • ООО «УК «Атон-менеджмент»;
  • ООО «УК «КапиталЪ»;
  • ЗАО «УК Уралсиб».

Место фонда «Уралсиб» в отрасли НПФ

41-е место по объемам пенсионных накоплений в размере 3,9 млрд. рублей занял «УРАЛСИБ» по результатам 2014 года. Его пенсионные резервы были оценены в 306,13 млн. рублей, а собственное имущество – 4,42 млрд. рублей.

К концу 2014 года количество участников программ обязательного пенсионного страхования составило 59,3 тыс. человек, участников по НПО – 33 тыс. человек.

Инвестиционная стратегия НПФ Уралсиб

Профессиональное управление активами фонда, сохранность и стабильность – главные принципы при проведении инвестиций.

По данным на 31.12.2014 г. пенсионные накопления размещались:

  • в облигации – 54,23 %;
  • в ГЦБ субъектов РФ – 12,38 %;
  • в депозиты – 26,22 %;
  • в ипотечные ценные бумаги – 5,27 %;
  • остальные – в прочие.

По сведениям ЦБ РФ доходность по пенсионным накоплениям составила 4,39 %.

По пенсионным резервам структура инвестиций на 31.12.2014 года была такова:

  • 62,69 % – облигации;
  • 26,39 % – ГЦБ субъектов РФ;
  • остальные – в разные направления.

Доходность по пенсионным резервам составила 0,97 % в 2014 году.

Статистика НПФ УРАЛСИБ

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на 1.10.2013

  • Пенсионные резервы: 251 млн. рублей
  • Число участников: 32 775 человек
  • Пенсию получают: 539 человек
  • Пенсий выплачено на сумму: 3 035,76 тыс. рублей

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на 1.10.2013

  • Пенсионные накопления: 3 620 264,94 тыс. рублей
  • Число участников: 59 076 человек
  • Доходность (на 2012-й год): 7,5%

С каждой 1000 до 1915 рублей увеличились пенсионные накопления под управлением НПФ УРАЛСИБ в 2005-2012 годах.

Доходность и надёжность

Наивысшей доходности за последние 8 лет (с 2005-го по 2012-й годы), фонд достиг в 2009-м году с 18% годовых. Минимальные показатели получены в 2008-м (0%) и 2011-м (0,60%). Совокупная доходность за указанный период — 68,99%, среднегодовая — 8,62%. Для сравнения, у фонда Доверие средний показатель доходности составил 10,32% годовых.

Доходность пенсионного фонда УРАЛСИБ НПФ в 2005-2012 годах

Данные о доходности УралСиб ЗАО НПФ на 1.01.2017, включая информацию за предыдущие 10 лет в сравнении с доходностью ПФР РФ:
Доходность НПФ Уралсиб за 2014-2015 и предыдущие годы

Рейтинг доходности за 2016-2017 год в настоящий момент фондом не предоставлен, но известен показатель доходности на 30.09.2016: он составляет 9,08%.

Структура инвестиционного портфеля для средств пенсионных накоплений:

  • 51,27% — облигации организаций и предприятий РФ
  • 15,27% — гос. ценные бумаги субъектов РФ
  • 13,37% — банковские депозиты
  • 8,96% — акции организаций и предприятий РФ
  • 4,71% — недвижимость (ипотечные ценные бумаги)
  • 6,18% — прочие активы
  • 0,24% — гос. ценные бумаги РФ

За инвестиции в пенсионном фонде отвечают управляющие компании УРАЛСИБ, КапиталЪ, Атон-менеджмент и УК Париба Инвест Партнерс.

Особенности НПФ УРАЛСИБ

Негосударственный пенсионный фонд позволяет клиентам переводить часть отчислений для формирования пенсии для накопления и получения дополнительной прибыли за счет инвестирования и других стратегий НПФ.

На имя участника НПФ УРАЛСИБ открывает счет, на который он направляет взносы. Они могут вноситься только в рублях с любой периодичностью: ежемесячно, раз в квартал, раз в год, однократно. Возможные способы уплаты взносов:

  • Перечисление в НПФ через любой банк;
  • Отчисления с заработной платы через бухгалтерию своего работодателя;
  • Внесение наличных через кассу НПФ;
  • Почтовый перевод на имя НПФ.

В зависимости от выбранной схемы, деньги можно направлять на именной счет или на несколько (на имя разных участников).

В договоре, заключенном с НПФ УРАЛСИБ, прописываются периодичность и величины взносов, накопительный срок, порядок получения и размер негосударственной пенсии, стратегия накопления, пенсионная схема и др.

Узнайте ответы на самые часто задаваемые вопросы о негосударственном пенсионном фонде УРАЛСИБа

Получение негосударственных выплат

В НПФ УРАЛСИБ предусмотрено две схемы: с именными счетами и солидарными. В первом случае один счет открывается на имя будущего пенсионера с правом наследования. Во втором – он определяет имена владельцев. При этом не действуют права наследования.

При любом варианте можно выбрать подходящий способ для времени наступления выплат негосударственных начислений:

  • Пожизненно;
  • Пожизненно с наследованием (в прописанный срок);
  • В течение определенного времени (от 2 лет);
  • В определенном размере до исчерпания средств на балансе.

Обратите внимание, право получать негосударственные отчисления от НПФ УРАЛСИБ участник получает при окончании накопительного периода, при выходе на пенсию, по отдельному заявлению или по другим обстоятельствам, указанным в договоре.

Управление через Личный кабинет

Каждый участник вправе получить доступ в Личный Кабинет НПФ УРАЛСИБ. Для этого необходимо запросить логин и пароль, что можно сделать на этапе подписания договора или позднее, при возникновении необходимости.

В Личном Кабинете пользователь может увидеть:

  • Дата открытия счета, его номер;
  • Фамилия, личные данные;
  • Ориентировочная дата выхода на пенсию;
  • Номер удостоверения пенсионера (при наличии);
  • Номер своего договора и дата его заключения;
  • Адреса и реквизиты для переводов;
  • Вариант отчислений, стратегия доходности;
  • Величины поступлений;
  • Размеры переводов;
  • Доходность от инвестирования ваших средств;
  • Переводы в другие фонды;
  • Выплата пенсии.

Личный кабинет НПФ поможет вам узнать актуальную информацию по вашему пенсионному счету

Так, в Личном Кабинете можно получить общие сведения и детали по произведенным операциям: день, сумма, направление. В Личном Кабинете можно контролировать свои сбережения, следить за увеличением доходности и выполнять некоторые простые операции.

Обратите внимание, после присоединения НПФ УРАЛСИБ к Фонду БУДУЩЕЕ, все пароли и доступы сохранились. Изменился адрес перехода в Личный Кабинет, но инструментарий, интерфейс и функциональность остались прежними. Изменять пароли или получать новые не требуется.

Заключение

Негосударственный пенсионный фонд НПФ УРАЛСИБ обеспечивает возможность граждан формировать свои будущие дополнительные пенсии или накопления к конкретному сроку за счет внесения взносов в течение оговоренного времени. Доходность пенсионных накоплений напрямую зависит от выбранного способа формирования выплат, схемы и стратегии. Контролировать баланс и передвижение денег можно через онлайн-кабинет пенсионного фонда УРАЛСИБ.

Добавить комментарий